如何投资创业公司的最佳实践

福特、沃尔玛、西南航空、微软、脸书、优步)——它们都至少有一个共同点。他们以初创企业起家，这个时髦词在过去十年里席卷全国，掏空投资者的口袋，同时关注下一个大事件。

创业公司是否是一个令人惊讶的问题，它的答案随着时间的推移而变化。虽然创业公司的年龄、收入和规模等参数会随着文化而波动，但人们普遍认为，它必须是一家相对较新的公司(不到10年)，并提供寻求在市场问题上创新的服务。而不是模仿以前的解决方案，最重要的是，它有显著的增长潜力。最后，这些因素最能吸引投资者的思想和金钱。脸书(FB-Get Report)，网飞、亚马逊等公司的股票等。)，自首次公开募股以来，其价值翻了一番，现在是早期上市者的金矿。对于错过机会的人来说，也是一种刺痛的谴责。

一段时间以来，美国证券交易委员会的规定限制了这些新公司的投资机会，以限制所有者、亲属和风险资本家。然而，2012年，随着创业狂潮在美国找到了立足点，奥巴马政府通过了《Jump Start Our Business Startups(Jobs)法案》，开启了普通美国人通过众筹投资创业公司的前景。

这个词，众筹，有很多用途，但它与就业法案有关，这意味着创业公司可以通过美国证券交易委员会和FINRA注册的经纪人-交易商或融资门户向大量投资者出售少量证券。

如何投资创业公司：最佳实践

投资创业公司最重要的规则是不要迷失在炒作中。虽然有些创业公司给那些进入底层的人带来了巨大的回报，但绝大多数创业公司要么在消失前从未起飞，要么遭受长期挥之不去的死亡。你必须知道这些区别是什么。虽然你永远无法完全确定，但你至少可以知道，创业成功有一些共同的特征。

研究充分的市场。

这似乎是显而易见的，但在创业公司的成功中，了解对产品的需求起着关键作用——这是一个经常被忽视的因素。这意味着在目标市场的基础上进行广泛的研究，直到准确理解需求形式。也意味着要知道自己吸引的收入区间，适合自己服务这个受众的收入模式，以及如何在自己正在进入或者可能被打断的市场做出有竞争力的价格。

破坏性的存在

成功创业的一个主要指标是其潜在的破坏性。像AirBnb、网飞和优步这样的服务创造了新的市场，这些市场要么被摧毁，要么被彻底废除。

对于一个公司来说，必须愿意承担一些风险，提供一些与过去工作相反的东西，建立一种新常态。这带来了现有市场竞争对手激化的风险，但如果对现有市场构成现实威胁，竞争对手就会永远变得激进，任何现实威胁都有很大机会变成真正的成功。

定义公司文化

如果你想看到一个公司的规模，你最好希望在它消失在显微镜下之前，它会一起行动。这从福利、晋升、病假和休假政策等细节延伸到公司文化的广泛性。扩张是一项累人的工作。如果你想从活跃的工人和消费者那里获得有吸引力的信息，你需要一个清晰的概念，那就是你的公司做了什么，什么样的信念和价值观为它的运营提供了信息，它的工人如何在同一天过上今天的工作。

这是Twitter企业文化成功的一个例子。它有一个严格的理念，那就是创建一个简短的、可分享的状态更新平台，并在这个简单的目标上不懈地改进，同时拒绝被大规模增长带来的其他可能性分散注意力。通过明确定义公司的内容，它已经成为其提供的微博服务中无可争议的领导者。

高度敬业

所有成功的创业公司所共有的最后一个关键要素是与各个层次的商业人士互动和学习的能力。这意味着对测试市场数据的早期反应(参见脸书在哈佛大学的发布)，这意味着认真接受投资者、顾问、导师和客户的建议，这意味着公司内部发生的事情的透明度和责任随着公司的成长而增加。

没有一家公司可以不犯任何错误的完成整个生命周期。交流正在发生的事情并听取随后的反馈，为初创公司提供了处理或绕过成长烦恼的最可靠方式。

既然你已经知道了你要寻找的特性，这里有一些投资时要记住的做法。

确保你(和其他人)了解这家公司。

如果你打算投资一家创业公司，你最好选择一家预先批准的公司。幸运的是，大多数允许普通人参与风险投资的服务(下面列出了一些)都会审计你。每个平台的审查都会发生变化，所以请确保您了解过程的性质，并找到您觉得舒服的内容。

但这并不能让你摆脱困境。创业公司被审查并不意味着你应该投资它。虽然公司是由无数精明的投资人组成的因素来把关的，但是一个好的基础会是上面列举的四个因素。首先，检查公司的优势，看看你是否仍然对其增长潜力有信心。

多样化(小心)

分散投资永远是降低风险的好方法，但在创业公司这样动荡的行业，盲目的“喷撒祈祷”方法可能不会很好地为你服务。从创业公司找到数十亿美元的独角兽，可以轻松抵消你遭受的任何损失，但前提是你投入足够的资金。不要把自己扩大到瘦身上，试着在一个计划周密、横跨多个行业的团队中多元化发展。这样，你既可以为这些公司提供认真的资金，又可以避免任何特定行业的最大波动。

你有能力投资什么？

还是那句话，投资创业公司是一次冒险之旅。

戏，这一点无法得到足够的重视。根据经验，你应该只投资你能承受的损失。找出这个数字的一​​个好方法是查看净资产的1%到5%，并根据您当前的财务状况确定您在此范围内可能会损失的金额。